Daniel Chu – Gründer und CEO von Tricolor – und drei weitere Führungskräfte wurden angeklagt, die Kreditgeber von Tricolor systematisch betrogen zu haben, nachdem das Unternehmen Anfang des Jahres in Konkurs gegangen war.
Eine Anklageschrift wurde veröffentlicht, in der DANIEL CHU, der Gründer und ehemalige CEO von Tricolor Holdings LLC, beschuldigt wird, ein jahrelanges Finanzkriminalitätsunternehmen geleitet zu haben, das mehrere Banken und andere private Kreditgeber betrogen hat.
Chu und David Goodgame, der ehemalige COO von Tricolor, werden außerdem wegen Bank- und Überweisungsbetrugs angeklagt. Ihnen wird vorgeworfen, Sicherheiten betrügerisch doppelt verpfändet und deren Eigenschaften manipuliert zu haben, um unzulässige, nahezu wertlose Vermögenswerte als den Anforderungen der Kreditgeber entsprechend darzustellen. Beide Angeklagten wurden am Mittwoch verhaftet. Chu wurde am Mittwoch im Southern District of Florida vorgeführt, Goodgame wird heute (Donnerstag) im Northern District of Texas vorgeführt.
Ebenfalls bekannt wurden die Schuldbekenntnisse von Jerome Kollar, dem ehemaligen Finanzvorstand von Tricolor, und Ameryn Seibold, einer ehemaligen Finanzmanagerin bei Tricolor, im Zusammenhang mit ihrer Beteiligung an der Verschwörung. Kollar und Seibold bekannten sich am 16. Dezember 2025 vor dem US-Bezirksrichter Lewis J. Liman der Betrugsvorwürfe für schuldig. Beide kooperieren mit den Behörden.
Der US-Staatsanwalt für den südlichen Bezirk von New York, Jay Clayton, der stellvertretende Direktor des New Yorker Feldamts des Federal Bureau of Investigation („FBI“), Christopher G. Raia, und die Sonderbeauftragte des New Yorker Regionalbüros des Büros des Generalinspekteurs der Federal Deposit Insurance Corporation („FDIC-OIG“), Patricia Tarasca, gaben die Aufhebung der Versiegelung der Anklageschrift bekannt.
„Diese vier Führungskräfte sollen sich verschworen haben, um Kreditgeber mit gefälschten Sicherheiten zu betrügen“, sagte FBI-Direktor Christopher G. Raia. „Die mutmaßlichen Machenschaften der Angeklagten haben nicht nur mehrere Banken geschädigt, sondern auch die Integrität unserer Kreditmärkte untergraben. Das FBI wird niemals ein Unternehmen dulden, das Betrug zu seinem Geschäftsmodell macht.“
„Wie behauptet, haben die Angeklagten in diesem Fall über Jahre hinweg an einem betrügerischen Komplott teilgenommen , das die Kreditgeber von Tricolor täuschte“, sagte Patricia Tarasca, Sonderbeauftragte des FDIC-OIG. „Das FDIC-OIG bekräftigt sein Engagement, gemeinsam mit seinen Strafverfolgungsbehörden allen Betrugsvorwürfen gegen Finanzinstitute nachzugehen, um die Integrität unseres nationalen Finanzsystems zu wahren.“
Von etwa 2018 bis etwa 2025 verschworen sich CHU, GOODGAME, KOLLAR und SEIBOLD, um die Kreditgeber und Investoren von Asset-Backed Securities von Tricolor Holdings, LLC und ihren verbundenen Unternehmen („Tricolor“), einem Subprime-Autohändler und Finanzierungsunternehmen, zu betrügen.
CHU, Gründer und Geschäftsführer von Tricolor; GOODGAME, Chief Operating Officer von Tricolor; und andere betrieben Tricolor durch systematischen Betrug .
Auf Anweisung von CHU verpfändeten mehrere Führungskräfte von Tricolor wiederholt Sicherheiten doppelt an mehrere Kreditgeber und manipulierten die Eigenschaften der Sicherheiten, um unzulässige, nahezu wertlose Vermögenswerte so darzustellen, als würden sie die Anforderungen der Kreditgeber erfüllen.
Bis etwa August 2025 hatte Tricolor Sicherheiten im Wert von rund 2,2 Milliarden Dollar an Kreditgeber und Investoren zugesagt, verfügte aber nur über reale Sicherheiten im Wert von rund 1,4 Milliarden Dollar .
Die Differenz – bestehend aus gefälschten Sicherheiten in Höhe von etwa 800 Millionen Dollar – resultierte aus einer Reihe von Machenschaften und einer Verschwörung, an der CHU, GOODGAME, KOLLAR, SEIBOLD und andere beteiligt waren.
Im Laufe der Zeit hatte diese Reihe betrügerischer Machenschaften tiefgreifende Auswirkungen auf Tricolor, das Hunderte von Millionen Dollar an Bargeldvorschüssen erhielt; auf CHU, das einen Teil der Gelder zur persönlichen Bereicherung nutzte ; und auf die Kreditgeber von Tricolor, die Milliarden an Krediten auf der Grundlage gefälschter Daten und falscher Aussagen vergaben .
Etwa im Sommer 2025 konfrontierten Kreditgeber CHU und andere Mitarbeiter von Tricolor mit Problemen bei den Sicherheiten von Tricolor. In einer Reihe heimlich aufgezeichneter Telefongespräche schmiedeten CHU und seine Komplizen Pläne, den Betrug zu vertuschen oder zu beschönigen. Beispielsweise schlug CHU am oder um den 17. August 2025 vor, bestimmte Unstimmigkeiten in den Kreditdaten auf fiktive Stundungsrichtlinien zurückzuführen. CHU räumte jedoch ein: „Problematisch wäre es, wenn sie einen Prüfer schicken und sagen: ‚Zeigen Sie sich das mal an‘, das wäre problematisch.“ KOLLAR stimmte zu und sagte: „Ja, das wäre schlecht.“ Diese Vertuschungsversuche scheiterten.
Da CHU den Betrug von Tricolor weder erklären noch entschuldigen konnte, suchte er nach anderen Schuldigen . In einem weiteren aufgezeichneten Telefongespräch verglich CHU die Situation von Tricolor mit der von Enron, dem Energiehandelsunternehmen, das nach der Aufdeckung von Bilanzfälschung und anderen Vergehen Konkurs anmelden musste.
Konkret diskutierten CHU und andere die Möglichkeit, den Banken vorzuwerfen, Warnsignale zu ignorieren , und diese Drohung als Druckmittel zu nutzen, um eine günstige Einigung zu erzielen.
CHU schlug vor, KI-Tools einzusetzen, um Schlüsselwörter zu finden, die GOODGAME in einem Gespräch mit einem Kreditgeber verwenden könnte. Nachdem ein anderer Teilnehmer einen Rechtsstreit im Zusammenhang mit Enron geschildert hatte, sagte CHU: „Enron klingt doch gut, oder? <lacht>, ich meine, Enron, Enron lässt den Blutdruck des Kreditgebers in die Höhe schnellen, wenn er das sieht <lacht>. Das muss es ja, oder? Ich meine – […] Denn wer will schon in diese Kategorie gesteckt werden?“ Später sagte CHU: „Dieser Enron-Fall ist einfach perfekt, finde ich.“
Chu erkannte, dass Tricolor, in seinen Worten, „im Grunde Geschichte“ war, und konzentrierte sich fortan darauf, Millionen von Dollar aus dem Unternehmen zu erpressen .
Als Tricolor kurz vor dem Zusammenbruch stand und CHU festgestellt hatte, dass das Unternehmen „definitiv zahlungsunfähig“ sei, wies er KOLLAR an, ihm die letzten Raten eines Bonus von 15 Millionen Dollar auszuzahlen .
Am oder um den 19. und 20. August 2025 – etwa drei Wochen bevor Tricolor über 1.000 Mitarbeiter unbezahlt beurlaubte und Insolvenz anmeldete – erhielt CHU zwei Zahlungen von Tricolor in Höhe von insgesamt 6,25 Millionen US-Dollar. Einen Teil dieses Geldes nutzte CHU, um am oder um den 27. August 2025 eine Immobilie im Wert von mehreren Millionen US-Dollar in Beverly Hills, Kalifornien, zu erwerben.
Da Tricolor nicht mehr in der Lage war, den Zugang zu Krediten aufrechtzuerhalten und ohne erhebliche liquide Mittel den Geschäftsbetrieb fortzuführen, meldete das Unternehmen am 10. September 2025 Insolvenz nach Chapter 7 an. Zu diesem Zeitpunkt hatten die größten Kreditgeber des Unternehmens aufgrund der betrügerischen Doppelverpfändungs- und Sicherheitenmanipulationspraktiken, die CHU orchestriert hatte und an denen GOODGAME als Chief Operating Officer des Unternehmens jahrelang wissentlich beteiligt war, mehr als 900 Millionen Dollar vorgestreckt und geschuldet bekommen.
Die folgende Tabelle zeigt die einzelnen Angeklagten, die ihnen zur Last gelegten Straftaten und die jeweiligen Haftstrafen. Die Anklagen sind lediglich Anschuldigungen und müssen vor Gericht zweifelsfrei bewiesen werden.
Die Strafen werden von einem Richter festgelegt und können erheblich von dem unten angegebenen Höchstbetrag abweichen:
Beklagte,
Alter und
Residenz
Gebühren Höchstmögliche Strafe(n)
Vereinigte Staaten gegen Daniel Chu und David Goodgame
CHU,
62,
Miami,
FL
Fortgeführte Finanzkriminalitätsorganisation, 18 USC § 225 (Anklagepunkt 1)
Verschwörung zur Begehung von Bankbetrug und Überweisungsbetrug zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1349 (Anklagepunkt Zwei)
Bankbetrug, 18 USC § 1344 (Anklagepunkt Drei)
Betrug durch elektronische Kommunikation zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1343 (Anklagepunkt Vier)
Lebenslange Haft
Mindeststrafe von 10 Jahren Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
GOODGAME,
49,
Waxahachie,
TX
Verschwörung zur Begehung von Bankbetrug und Überweisungsbetrug zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1349 (Anklagepunkt Zwei)
Bankbetrug, 18 USC § 1344 (Anklagepunkt Drei)
Betrug durch elektronische Kommunikation zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1343 (Anklagepunkt Vier)
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
Vereinigte Staaten gegen Jerome Kollar
KOLLAR,
62,
Schattige Ufer,
TX
Verschwörung zur Begehung von Bankbetrug und Überweisungsbetrug zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1349 (Anklagepunkt 1)
Bankbetrug, 18 USC § 1344 (Anklagepunkt Zwei)
Betrug durch elektronische Kommunikation zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1343 (Anklagepunkt Drei)
Falsche Angaben gegenüber Finanzinstituten, 18 USC § 1014 (Anklagepunkt Vier)
Verschwörung zum Wertpapierbetrug, 18 USC § 371 (Anklagepunkt Fünf)
Wertpapierbetrug, 15 USC §§ 78j(b) & 78ff (Anklagepunkt Sechs)
Vernichtung von Aufzeichnungen, 18 USC § 1519 (Anklagepunkt Sieben)
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
Fünf Jahre Gefängnis
20 Jahre Gefängnis
20 Jahre Gefängnis
Vereinigte Staaten gegen Ameryn Seibold
SEIBOLD,
31,
Princeton,
TX
Verschwörung zur Begehung von Bankbetrug und Überweisungsbetrug zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1349 (Anklagepunkt 1)
Bankbetrug, 18 USC § 1344 (Anklagepunkt Zwei)
Betrug durch elektronische Kommunikation zum Nachteil eines Finanzinstituts, 18 USC § 1343 (Anklagepunkt Drei)
Falsche Angaben gegenüber Finanzinstituten, 18 USC § 1014 (Anklagepunkt Vier)
Verschwörung zum Wertpapierbetrug, 18 USC § 371 (Anklagepunkt Fünf)
Wertpapierbetrug, 15 USC §§ 78j(b) & 78ff (Anklagepunkt Sechs)
Vernichtung von Aufzeichnungen, 18 USC § 1519 (Anklagepunkt Sieben)
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
30 Jahre Gefängnis
Fünf Jahre Gefängnis
20 Jahre Gefängnis
20 Jahre Gefängnis
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